"Forsikring bør kjøpes for å beskytte deg mot en katastrofe som ellers ville være økonomisk ødeleggende."
 |
| oslo forsikring,aig forsikring,gard forsikring,pf forsikring,knif forsikring,enter forsikring,europeiske reiseforsikring,protector forsikring |
Enkelt sagt, kan forsikring noen som lider et tap eller ulykke å bli kompensert for virkningene av deres ulykke. Det kan du beskytte deg mot dagligdagse risiko for helse, hjem og økonomiske situasjon.
Forsikring i India startet uten noen regulering i det nittende århundre. Det var en typisk historie om en kolonial epoke: få britiske forsikringsselskaper dominerte markedet som serverer det meste store bysentra. Etter uavhengigheten, tok det en teatralsk tur. Forsikring ble nasjonalisert. Først ble livsforsikringsselskapene nasjonalisert i 1956, da skadeforsikringsvirksomheten ble nasjonalisert i 1972. Det var ikke før 1999 at de private forsikringsselskapene har fått lov i forsikringsbransjen med et maksimum på 26% utenlandsk eierskap.
"Forsikringsbransjen er enorm og kan være ganske skremmende. Insurance blir solgt for nesten alt og alt du kan forestille deg. Bestem som er rett for deg kan være en svært vanskelig oppgave."
Begrepene forsikring har blitt utvidet utover dekning av anleggsmidler. Nå er risikoen for tap som skyldes plutselige endringer i valutakurser, politiske uroligheter eller uaktsomhet og ansvar for skader kan også dekkes.
Men hvis en person investerer klokt i sin eiendom forsikring før eventuelle uventet beredskap da han vil være hensiktsmessig kompensert for tapet sitt så snart omfanget av skaden er konstatert.
Oppføringen av State Bank of India med sitt forslag til bank forsikring bringer en ny dynamikk i spillet. Den kollektive erfaringer fra andre land i Asia har allerede liberalisert sine markeder og har tillatt utenlandske selskaper til å delta. Dersom erfaringer fra andre land er en guide, er det dominans av Life Insurance Corporation og General Insurance Corporation ikke går bort når som helst snart.
Målet med all forsikring er å kompensere eieren mot tap som følge av en rekke farer, som han forutser, til hans liv, eiendom og virksomhet. Forsikring er hovedsakelig av to typer: livsforsikring og skadeforsikring. Refererer til en generell brannforsikring, sjøforsikring og diverse som inkluderer forsikring mot innbrudd eller tyveri, troskap garanti, forsikring av borgerlig ansvar arbeidsgiver, og forsikring av motorvogner, av husdyr og avlinger.
LIV I INDIA
"Livsforsikring er den inderlige kjærlighetsbrev noensinne er skrevet.
Det lindrer en gråtende sulten baby om natten. Det avlaster hjertet av en sørgende enke.
Det er betryggende hviske i de mørke stille nattetimer. "
Livsforsikring gjorde sin debut i India, og det er mer enn 100 år. Dens viktigste funksjoner er ikke så allment forstått i vårt land som de burde være. Det er ingen juridisk definisjon av livsforsikring, men det ble definert som en forsikring der den forsikrede godtar å betale visse summer kalt premie, på det angitte tidspunktet, og tar betraktning derav selskapet avtalt å betale visse summer på noen sandstrender forhold som vist i prosessen med en bestemt hendelse betinget av varigheten av menneskeliv.
Livsforsikring er overordnet andre former for sparing!
"Det finnes ingen død. Opphøyer Livsforsikring Liv og død tap.
Dette er premien for frihet til å leve etter døden. "
Besparelser gjennom livsforsikring garanterer full beskyttelse mot risiko for død av investor. I livsforsikring, døden, er forsikringssummen betales (med bonuser hvor det er aktuelt), mens i andre spareordninger, er bare mengden lagret (med renter) betales.
De grunnleggende funksjonene i livsforsikring er a) det er et menneskeliv på kontrakten, b) gir for betaling av et engangsbeløp, og c) beløpet er betalt etter utløpet av en viss tid eller død av den forsikrede. Formålet og hensikten med de forsikrede tar politikken til livsforsikringsselskaper er å ivareta interessene til hans kontor for å vite., Woman og barn hvis det er aktuelt, selv i tidlig død av forsikret som følge av forekomsten av ethvert tilfelle. En livsforsikring er også allment akseptert som sikkerhet, selv for et kommersielt lån.
Skadeforsikring
"Hver ressurs har en verdi og aktiviteter av skadeforsikring er relatert til beskyttelse av økonomiske verdien av eiendeler."
Utpeker en annen skadeforsikring som livsforsikring som brann, marine, ulykke, medisinsk, bil og hjem forsikring. Midlene har blitt skapt gjennom innsatsen til eieren, som kan være i form av bygging, kjøretøy, maskiner og andre varige driftsmidler. Siden eiendom, har en fysisk form og konsistens, er det gjenstand for mange farer som spenner fra brann, allierte farer for tyveri og ran.
Noen generelle forsikringer er:
Home Insurance: Hjemmet er den mest verdifulle ressurs. Politikken er utformet for å dekke de ulike risikoene under én politikk. Det gir beskyttelse for eiendom og interesser for den forsikrede og hans familie.
Helseforsikring: Det gir dekning, som tar seg av medisinske utgifter etter sykehusinnleggelse av plutselig sykdom eller ulykke.
Personal Accident Insurance: Denne forsikringen gir erstatning for tap av liv eller skade (delvis eller permanent) forårsaket av en ulykke. Dette inkluderer refusjon av behandling og bruk av sykehusets anlegg for behandling.
oslo forsikring - aig forsikring - gard forsikring - pf forsikring - knif forsikring - enter forsikring - europeiske reiseforsikring - protector forsikring
Reiseforsikring: Forsikringen dekker den forsikrede mot ulike eventualiteter mens du reiser utenlands. Den dekker den forsikrede mot personlig ulykke, medisinske utgifter og hjemtransport, tap av innsjekket bagasje, pass, etc.
Ansvarsforsikring: Denne politikken skadesløs direktører eller ledere eller andre fagpersoner mot tap som følge av krav som fremsettes mot dem som et resultat av en rettsstridig handling i sin offisielle kapasitet.
Automobile Insurance Motor Vehicle lov sier at enhver motorvogn reiser på veien må være utstyrt med minst den eneste politiske ansvaret. Det finnes to typer politikk en dekker handling av gjeld, mens andre dekker forsikringsselskapene all ansvar og skade på sine egne biler.
JOURNEY OF A CHILD TEEN!
Historisk perspektiv
Historien om livsforsikring i India dateres tilbake til 1818 da det ble oppfattet som et middel for å sørge for engelsk Enker. Interessant denne gangen en høyere premie ble belastet med indiske liv som lever ikke-indiske indiske liv ble ansett som mer risikabelt for dekning.
The Bombay Mutual Life Insurance Society startet sin virksomhet i 1870. Det var det første selskapet til å kreve samme premie for indiske og ikke-indiske liv. The Oriental Insurance Company ble etablert i 1880. Skadeforsikringsvirksomheten i India, men kan spore sine røtter til Triton (Tital) Insurance Company Limited, den første skadeforsikringsselskap etablert i år 1850 i Calcutta av britene. Frem til slutten av forsikringsvirksomheten av det nittende århundre var nesten utelukkende i hendene på utenlandske selskaper.
Forsikring regulering formelt begynte i India med vedtakelsen av loven Life Insurance Act 1912 og nøysom fondet 1912 selskaper. Flere svindel under 20 og 30 av forsikringsvirksomheten i India skjendet. I 1938 var det 176 forsikringsselskaper. Den første omfattende lovgivningen ble innført med forsikringsloven av 1938 som tillot en streng statlig kontroll over forsikringsbransjen. Forsikringsbransjen vokste i et raskere tempo etter uavhengigheten. Indiske selskaper har styrket deres holder på saken, men på tross av veksten ble observert, forsikring forble et urbant fenomen.
Regjeringen i India i 1956, samlet over 240 private livsforsikringsselskaper og fremtidsrettet samfunn under ett nasjonalisert monopol og Life Insurance Corporation (LIC) ble født. Nasjonalisering ble begrunnet med den begrunnelse at det ville skape sårt trengte midler til rask industrialisering. Dette var i samsvar med banen valgt av regjeringen i landet og bly tilstand.
(Ikke-liv) forsikring virksomheten fortsatte å blomstre med privat sektor fram til 1972. Deres virksomhet var begrenset til organisert handel og industri i store byer. Skadeforsikring industrien ble nasjonalisert i 1972. Med dette ble nesten 107 forsikringsselskapene sammen og gruppert i fire selskaper - National Insurance Company, New India Assurance Company, Oriental Insurance Company og United India Insurance Company. Disse var datterselskaper av General Insurance Company (GIC).
Næringen av livsforsikring ble nasjonalisert under Insurance Corporation (LIC) Lov om livene til India. På noen måter har LIC blitt svært blomstrende. Bortsett fra å være et monopol, har det noen 60-70000000 forsikrede. Gitt at den indiske middelklassen er i størrelsesorden 250 til 300 millioner, har LIC klart å fange noen 30 odde prosent av det. Omtrent 48% av ICA-klienter er rurale og semi-urbane områder. Det er trolig ikke ha skjedd hvis charter av LIC ikke er eksplisitt uttalt for å betjene distriktene. En høy sparerate i India er en av de eksogene faktorene som har bidratt til LIC å vokse raskt de siste årene. Til tross for at spareraten er høy i India (i forhold til andre land med et tilsvarende nivå av utvikling), inderne har en høy grad av risikoaversjon. Dermed nesten halvparten av investeringer i fysiske eiendeler (for eksempel eiendom og gull). Om tjuetre prosent er lav-gir (men safe) bankinnskudd. I tillegg har noen 1,3 prosent av BNP i besparelser kjøretøyer knyttet til livsforsikring. Dette tallet har doblet seg mellom 1985 og 1995.
Et globalt perspektiv - livsforsikring i India
I mange land, er forsikring en form for sparing. I mange utviklede land, planlegger en stor andel av innenlandsk sparing i form av donasjoner forsikring. Dette er ikke overraskende. Betydningen av noen utviklingsland er mer overraskende. For eksempel har Sør-Afrika nummer to spot. India ligger mellom Chile og Italia. Dette er desto mer overraskende gitt nivå av økonomisk utvikling i Chile og Italia. Dermed kan vi konkludere med at det er en kultur for forsikring i India, til tross for en lav inntekt per innbygger. Dette lover godt for fremtidig vekst. Mer spesifikt, når inntektsnivået øker, er forsikring (spesielt liv) sannsynlig å vokse raskt.
REFORM AV forsikringsbransjen:
Komiteen Rapporter: En kjent, anonym!
Selv om indiske markedet ble privatisert og åpnet for utenlandske selskaper i en rekke sektorer i 1991, forble forsikring utenfor banen på begge punkter. Regjeringen ønsket å fortsette med forsiktighet. Med press fra opposisjonen, besluttet regjeringen (på den tiden, dominert av Congress Party) å nedsette en komité ledet av Mr. RN Malhotra (daværende guvernør i Reserve Bank of India).
Malhotra Committee
Liberaliseringen av den indiske forsikringsmarkedet ble foreslått i en rapport publisert i 1994 av Malhotra komiteen, noe som indikerer at markedet bør være åpent for konkurranse fra privat sektor, og til slutt, konkurranse fra utenlandske private sektor. Han studerte også nivået av kundetilfredshet på ICA. Merkelig, syntes nivået av kundetilfredshet for å være høy.
I 1993 Malhotra Committee - ledet av tidligere Finance sekretær og RBI guvernør Mr. RN Malhotra - ble dannet for å evaluere den indiske forsikringsbransjen og anbefaler sin fremtidige utvikling. Den Malhotra Komiteen ble satt opp for å fullføre reformene i finanssektoren. Reformer med sikte på å skape en mer effektiv og konkurransedyktig finansielle systemet tilpasset behovene i økonomien, tar hensyn til de strukturelle endringene som skjer, og erkjenner at forsikring er en viktig del av hele det finansielle systemet, der det var nødvendig for å møte behovet for lignende reformer. I 1994 fremla utvalget sin rapport og noen av de viktigste anbefalingene inkludert:
o Struktur
satser regjeringen i forsikringsselskapene å bli redusert til 50%. Regjeringen bør ta over beholdningen av GIC og dets datterselskaper, slik at disse datterselskapene kan fungere som selvstendige selskaper. Alle forsikringsselskaper bør ha mer handlefrihet.
Konkurranse
Private selskaper med et minimum innbetalt kapital av Rs.1 milliarder bør få lov til å gå inn i området. Ingen bedrift bør håndtere både Liv og General Insurance gjennom en enkelt enhet. Utenlandske selskaper kan få lov til å gå inn i bransjen i samarbeid med innenlandske bedrifter. Postal Livsforsikring bør få lov til å operere i det landlige markedet. Ett nivå i livvirksomheten av staten bør få lov til å operere i hver stat.
o Regulatory
Forsikringsloven bør endres. En regulator av forsikring bør etableres. Controller of Insurance - en del av Finansdepartementet bør gjøres uavhengig.
o Investeringer
Nødvendig investering LIC Livet Fund i statspapirer for å bli redusert fra 75% til 50%. GIC og datterselskap skal ikke inneholde mer enn 5% i noe selskap (det nåværende beholdninger til å bli redusert til dette nivå i en viss tid).
o Kundeservice
LIC skal betale forsinkelsesrenter utover 30 dager. Forsikringsselskaper bør oppfordres til å sette opp pensjonsordninger i enheter på kontoen. Databehandling av drift og oppdatering av teknologi som skal utføres i forsikringssektoren. Understreket at komiteen for å forbedre kundeservice og øke dekningen av forsikringer, bør bransjen åpnet for konkurranse. Men på samme tid, følte komiteen behovet for å være forsiktig at enhver svikt i den delen av nye konkurrenter kan ødelegge publikums tillit til bransjen. Derfor ble det besluttet å tillate konkurranse i et begrenset måte gjennom å fastsette minstekrav til kapitaldekning for Rs.100 crores.
Komiteen følte behov for å gi større autonomi til forsikringsselskapene å forbedre sine prestasjoner, og gjøre dem i stand til å opptre som selvstendige selskaper med økonomiske motiver. For å gjøre dette, foreslo han opprettelsen av et uavhengig tilsynsorgan - The Regulatory Authority og forsikring Development.
Reformer i forsikringssektoren ble innledet med passering av IRDA Bill i Stortinget i desember 1999. IrDA siden innlemmelse som et offentligrettslig organ i april 2000 har omhyggelig fast til sin tidsplan for framing forskrifter og registrering av private forsikringsselskaper.
Siden starten som en selvstendig offentligrettslig organ den IRDA har satt i en ramme av globalt kompatible forskrifter. En annen beslutning tatt på samme tid gi støttesystemer til forsikringsbransjen og spesielt livsforsikringsselskapene var lanseringen av IRDA online tjeneste for utstedelse og fornyelse av konsesjoner til agenter. Godkjenning av institusjoner for formidling opplæring til agenter har også sørget for at forsikringsselskapene har en dyktig arbeidsstyrke på forsikringsagenter på plass for å selge sine produkter.
Regjeringen i India liberalisert forsikringssektoren mars 2000 med vedtakelsen av forsikringen regulatoriske og Development Authority (IrDA) Bill, løfte alle etableringshindringer for private aktører og utenlandske aktører å komme inn på markedet med noen begrensninger på direkte utenlandsk eierskap. I henhold til gjeldende retningslinjer, er det et lokk på egenkapital til 26 prosent for utenlandske partnere i et forsikringsselskap. Det er et forslag om å øke denne grensen til 49 prosent.
Åpningen av sektoren vil sannsynligvis føre til større spredning og utdyping av forsikring i India, som også kan omfatte restrukturering og revitalisering av offentlige virksomheter. I privat sektor 12 livsforsikring og 8 skadeforsikringsselskaper er blitt registrert. Et mangfold av private forsikringsselskaper opererer i liv og ikke-liv segmenter har begynt å selge sine forsikringer siden 2001
Mukherjee Committee
Umiddelbart etter offentliggjøringen av Malhotra Committee, en ny komité ble Mukherjee komiteen satt opp for å gjøre konkrete planer for kravene i de nydannede forsikringsselskaper. Anbefalingene fra Mukherjee komiteen ble aldri offentliggjort. Men etter at den filtrerte informasjonen, ble det klart at komiteen anbefalte inkludering av visse forhold i forsikringsselskapet balanser for å sikre åpenhet i regnskap. Men finansministeren protesterte på det, og det ble støttet av ham, sannsynligvis etter råd fra noen av de potensielle konkurrenter som kan påvirke utsiktene til å utvikle et forsikringsselskap.
LOV KOMMISJONEN FOR INDIA om revisjon av forsikringsloven 1938 - 190th Law Commission Report
Lovutvalget av 16 juni 2003 Utgitt et høringsnotat på gjennomgang av forsikringsloven, 1938. Den forrige øvelse å endre forsikringsloven 1938 ble gjennomført i 1999 på tidspunktet for lovfesting av lov om regulering av Insurance Development Authority, 1999 (IRDA Act).
Kommisjonen har foretatt i år som en del av endringen i retningslinjene la private forsikringsselskaper i både liv og ikke-liv sektorer. Et behov ble ansett å styrke reguleringsmekanisme selv mens effektivisere eksisterende lovgivning for å eliminere de delene som har blitt overflødig på grunn av de siste endringene.
Blant de viktigste områdene av endringen, foreslår høringsnotatet at:
en. fusjon bestemmelser IRDA lov med forsikringsloven å unngå mangfold av lovgivning;
b. fjerne overflødige og forbigående bestemmelser i forsikringsloven 1938;
c.. Endringene gjenspeiler politikken endret for å tillate private forsikringsselskaper og styrke reguleringsmekanisme;
d. Gi standarder for vedlikehold av 'solvensmargin' og investeringer av både offentlig sektor og privat sektor forsikringsselskaper;
e. Sørge for en klagemål redressal mekanisme i seg selv, og inkluderer:
o Etablering av myndighetene i klagemål (GRA) med en rettslig og to tekniske medlemmer til å håndtere klager / krav fra forsikringstakerne mot forsikringsselskapene (GRA skal erstatte dagens system med selskapet utnevnt Barneombudet);
o Oppnevning av dommer agenter IRDA å bestemme og straffe misligholde forsikringsselskaper, forsikringsformidleres og forsikringsagenter;
o Gi en anke vedtak av IRDA, fett og offiserer for å vurdere en ankedomstol forsikring (IAT) bestående av en dommer (eller pensjonert) i Høyesterett / Chief Justice High Court som styreleder og to andre medlemmer med tilstrekkelig erfaring i forsikring;
o Gi en appell under Høyesterett mot vedtak av IAT.
LIV OG SKADEFORSIKRING - Utvikling og vekst!
Året 2006 viste seg å være en betydningsfull år for forsikringsbransjen som en regulator av regulatorer Board Act of forsikring utvikling, la grunnlaget generelt gratis forsikring priser fra 2007, mens mange selskaper har annonsert planer om å angripe i området.
Både innenlandske og utenlandske aktører kraftig forfulgt sin etterspørsel lenge i påvente av å øke FDI grensen fra 26 prosent til 49 prosent, og til fag slutten av året, sendte regjeringen utkast til lov om fullstendig forsikring til gruppen ministerråd for vurdering blant sterke reservasjoner av partier av venstresiden. Lovforslaget vil trolig bli inkludert i budsjettet sesjon i parlamentet.
Infiltrasjon av helse og andre skadeforsikring i India priser er godt under det internasjonale plan. Disse fakta viser enormt potensial for vekst i sektoren av forsikringen. Økningen i FDI grense på 49 prosent er foreslått av regjeringen i fjor. Dette har ikke blitt operasjonalisert lovendringer er nødvendig for denne turen. Siden åpningen av forsikringsbransjen i 1999, har utenlandske investeringer på Rs 8,7 milliarder tippet inn i det indiske markedet og 21 private selskaper har fått lisens.
Involvering av private forsikringsselskaper i ulike bransjer har økt på grunn av både fangst noe av den virksomheten som tidligere ble garantert av de offentlige selskapene og også opprette flere bedrift avenyer. For å oppnå dette, var offentlige forsikringsselskapene klarer å kapitalisere på sine iboende styrker for å fange tilleggspremie. Av premie veksten i 2004-05, ble 66,27 prosent fanget av private forsikringsselskaper til tross for at 20 prosent markedsandel.
Næringen livsforsikring registrert en omsetning på Rs.82854.80 crore i løpet 2004-05 mot Rs.66653.75 crore i året, registrere en vekst på 24,31 prosent . Bidraget fra første året premie, single premium og fornyelse premie på den totale premien var Rs.15881.33 crore (19,16 prosent), Rs.10336.30 crore (12.47 prosent) og Rs.56637.16 crore (68.36 prosent), henholdsvis. For året 2000-01, da næringen ble åpnet for private aktører, var livet forsikringspremie Rs.34, 898,48 crore som var Rs. 6996,95 crore første året premie, 25,191.07 Rs crore av fornyelse premie og Rs 2740,45 crore av én premie. Innlegg åpning, har enkelt premie redusert fra Rs.9, 194.07 crore i året 2001-02 til Rs.5674.14 crore i 2002-03 med tilbaketrekkingen av de garanterte avkastning politikk. Selv om det gikk litt i 2003-04 til Rs.5936.50 crore (4,62 prosent vekst) 2004-05 har imidlertid vært en betydelig endring i én premieinntektene utgjorde Rs 10,336.30 crore viser 74,11 prosent vekst i 2003-04.
Størrelsen på markedet for livsforsikring har økt på styrken av økonomisk vekst og samtidig økning i inntekt per innbygger. Dette resulterte i en gunstig vekst i samlet premie både for LIC (18,25 prosent) og nye forsikringsselskapene (147,65 prosent) i 2004-05. Den høyeste veksten for nye forsikringsselskaper bør vurderes i sammenheng med en svak base i 2003-04. Imidlertid har de nye forsikringsselskapene forbedret sin markedsandel fra 4.68 i 2003-04 til 9.33 i 2004-05.
Segmentet kloke pause, brann og marine segmenter forskjellige når det gjelder offentlige forsikringsselskapene var Rs.2411.38 crore, Rs.982.99 crore og Rs.10578.59 crore, en vekst på (-) 1,43 prosent, en 81 prosent og 6,58 prosent. Offentlig sektor forsikringsselskapene rapportert vekst i biler og helse segmenter (9 og 24 prosent). Disse segmentene representerer 45 og 10 prosent tegnes av offentlig sektor forsikringsbransjen. Brann og "annet" stod for 17,26 og 11 prosent av forfalt premie. Luftfart, ansvar, "annet" og Brann registrert negativ vekst på 29, 21, 3.58 og 1.43 prosent. Ikke i noe annet land som åpnet samtidig som India har utenlandske selskaper kunne ta en 22 prosent markedsandel i livet segment og om lag 20 prosent i skadeforsikring segmentet. Andelen av utenlandske forsikringsselskaper i andre konkurrerende asiatiske markeder er ikke mer enn 5 til 10 prosent.
Arealet av livsforsikring vokste ny premie med en hastighet aldri sett før, mens skadeforsikring sektor vokste i et raskere tempo. To nye spillere inngått livsforsikring - Shriram Liv og Bharti AXA Life - bringer det totale antall av livets spillere til 16 år. Det var en nykommer i skadeforsikring sektor som et selvstendig forsikringsselskap - Star Health and Allied Forsikring, tar de ikke-liv spillere til 14.
Et stort antall bedrifter, hovedsakelig nasjonaliserte bankene (ca 14), som for eksempel Bank of India og Punjab National Bank, har annonsert sin intensjon om å gå inn i forsikringsbransjen, og noen av dem har også dannet joint ventures .
Den foreslåtte endringen i FDI cap er en av de store endringene i forsikring lover - The Insurance Act of 1999, LIC Act 1956 og IRDA Act, 1999. Etter de foreslåtte lovendringene LIC forsikring ville være i stand til å opprettholde reservene mens forsikringsselskapene ville være i stand til å mobilisere ressurser enn aksjer.
Ca 14 banker er i kø for å gå inn i forsikringsbransjen og året 2006 så flere kunngjøringer av joint venture, mens andre speide partnere. Bank of India har slått seg sammen med Union Bank og store Dai-ichi Mutual Life Insurance for japansk BNP bundet opp med Vijaya Bank og direktør for foraying i livsforsikring. Allahabad Bank, Karnataka Bank, indisk Overseas Bank, dabur Investment Corporation og Sompo Japan Insurance Inc har bundet opp til å danne en ikke-livsforsikringsselskap, mens Bank of Maharashtra har bundet opp med Shriram Group og Sanlam gruppe Sør-Afrika for skadeforsikring virksomheten.
KONKLUSJON
oslo forsikring - aig forsikring - gard forsikring - pf forsikring - knif forsikring - enter forsikring - europeiske reiseforsikring - protector forsikring
Det virker kynisk at LIC og GIC visne og dø i neste tiår eller to. IRDA har tatt "i sneglefart" tilnærming. Han var svært forsiktige med å gi konsesjoner. Det har etablert strenge krav til alle aspekter av forsikringsbransjen (med mulig unntak av opplysningskrav). Regulatorer alltid gå en fin linje. Altfor mange forskrifter drepe motivasjonen for nykommere altfor avslappet regelverk kan indusere svikt og svindel som førte til nasjonalisering i første omgang. India er ikke unik blant utviklingsland der forsikringen ble åpnet for konkurranse fra utlandet.
Forsikringsbransjen er et kritisk punkt i India. I løpet av de neste to tiårene, vil vi trolig se en sterk vekst i forsikringssektoren av to grunner nemlig økonomisk deregulering alltid raskere utvikling av forsikringsbransjen, og veksten i BNP per innbygger også hjelper forsikring å vokse.
